管理咨詢
風險管理
合規(guī)風險管理體系
遵守法律、規(guī)則和標準有助于維護銀行的商譽，符合銀行客戶、市場及整個社會對銀行的要求。也為適應(yīng)外部需要而不斷加強合規(guī)管理的重要性凸顯。 巴塞爾委員會一直非常重視銀行的合規(guī)經(jīng)營，根據(jù)巴塞爾委員會的要求，銀行應(yīng)設(shè)立專門的合規(guī)部門對合規(guī)風險進行管理，銀行合規(guī)部門是識別、評估、通報、監(jiān)控并報告銀行合規(guī)風險的一個獨立的職能部門，合規(guī)部門應(yīng)當在銀行內(nèi)部享有正式地位。 我們熟悉中國法制環(huán)境，與銀行經(jīng)營相關(guān)的各類法律、法規(guī)、規(guī)章、國家及行業(yè)標準和監(jiān)管規(guī)定，并以巴塞爾委員會合規(guī)管理有關(guān)原則為指導，幫助商業(yè)銀行設(shè)計合規(guī)管理組織框架，制定合規(guī)管理政策和程序，完善各項規(guī)章制度，形成對合規(guī)風險進行識別、評估、監(jiān)控和報告的動態(tài)過程和機制，以確保商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營。
操作風險管理
操作風險是巴塞爾委員會《新資本協(xié)議》要求重點管理的風險類型，由于中國商業(yè)銀行的主要損失大多與操作風險有關(guān)，因此，操作風險管理是中國商業(yè)銀行風險管理主題中的重要內(nèi)容。 根據(jù)巴塞爾委員會《新資本協(xié)議》，操作風險是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或由于外部事件，造成損失的風險。它包括法律風險，但不包括戰(zhàn)略和聲譽風險。 在操作風險管理方面，我們的服務(wù)領(lǐng)域包括：操作風險管理方針制定；操作風險管理政策應(yīng)用及維護；操作風險管理組織結(jié)構(gòu)與管理職責確立；操作風險識別、評估、監(jiān)測和控制；操作風險管理信息系統(tǒng)；應(yīng)急與業(yè)務(wù)持續(xù)計劃管理；操作風險信息報告與披露；操作風險管理績效考核；操作風險資本分配；操作風險管理體系戰(zhàn)略評審。
內(nèi)部控制體系
1) 商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系設(shè)計與建設(shè) 內(nèi)部控制是商業(yè)銀行風險管理的基礎(chǔ)，嚴密的內(nèi)控是一個績效優(yōu)良的現(xiàn)代商業(yè)銀行的共同特征。內(nèi)控失效是銀行的最大風險，建立良好的內(nèi)部控制體系是形成風險管理的長效機制。 內(nèi)部控制體系的缺陷首先可能是系統(tǒng)設(shè)計的缺陷，系統(tǒng)設(shè)計的內(nèi)容包括銀行內(nèi)部控制政策和目標、內(nèi)部控制組織架構(gòu)、內(nèi)部控制文件系統(tǒng)等我們以巴塞爾委員會內(nèi)部控制體系的原則和框架、美國反財務(wù)欺詐委員會COSO報告以及中國銀監(jiān)會內(nèi)部控制的監(jiān)管要求為指導，以”系統(tǒng)管理”和”過程控制”為基本方法，從政策理解、目標執(zhí)行、治理結(jié)構(gòu)、運作架構(gòu)、制度保證等方面。并針對中國商業(yè)銀行面臨的現(xiàn)狀，設(shè)計出既跟蹤國際前沿內(nèi)控水平，又符合中國國情和商業(yè)銀行實際情況的內(nèi)控體系。 以內(nèi)控體系設(shè)計成果為依據(jù)，我們協(xié)助銀行將所有的業(yè)務(wù)流程和管理流程所形成的制度文件進行全面地梳理，將每一個流程的風險點逐一進行排查和標注，并以流程圖的形式清晰的表示出來。幫助商業(yè)銀行建立一個系統(tǒng)的、透明的、文件化的內(nèi)部控制體系，做到控制有標準、部門有制約、操作有制度、崗位有職責、過程有監(jiān)控、風險有監(jiān)測、工作有評價、事后有考核。并可完全符合監(jiān)管要求，實現(xiàn)對風險持續(xù)識別、評估、控制、監(jiān)測和改進。
2)商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價 內(nèi)部控制評價是對內(nèi)部控制體系的建設(shè)、實施和運行結(jié)果獨立開展的調(diào)查、測試、分析和評估的系統(tǒng)性活動，以評價內(nèi)部控制的充分性、有效性、合規(guī)性和適宜性。內(nèi)部控制評價既是監(jiān)管部門的監(jiān)管要求，也是商業(yè)銀行自身提高內(nèi)部控制的需要。商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系需要以持續(xù)的評價作為驅(qū)動力，通過評價形成持續(xù)改進、提高和完善商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系水平和能力的良好機制。我們擁有一整套完善的內(nèi)部控制評價方法，擁有一批經(jīng)驗豐富的內(nèi)部控制評價人員，能夠獨立、客觀地對商業(yè)銀行內(nèi)部控制實施全面或?qū)ｍ椩u價。
